Người dân Phúc Kiến kể bị hạn chế tài khoản ngân hàng sau chuyến mua điện thoại ở Hong Kong
Một người dùng mạng tại Phúc Kiến cho biết tài khoản ngân hàng của mình bị hạn chế sau chuyến sang Hong Kong mua iPhone. Epoch Times ngày 28/9 đưa tin về trường hợp này cùng một người khác nói bị giữ tiền sinh hoạt sau khi đóng học phí, làm dấy lên tranh luận về tác động của các biện pháp chống lừa đảo tại Trung Quốc.
Theo bài phỏng vấn của phóng viên Diệp Tử Long, người ở Phúc Kiến công bố tin nhắn từ China Merchants Bank (Ngân hàng Chiêu Thương). Tin nhắn nói ngân hàng nhận chỉ thị của cơ quan công an và áp dụng biện pháp bảo vệ tạm thời đối với tài khoản, ngừng xử lý giao dịch tại quầy lẫn ngoài quầy.
Tin nhắn không nêu giao dịch kích hoạt cảnh báo
Trong bài đăng ngày 25/9, người này kể chỉ sang Hong Kong mua một điện thoại Apple nhưng sau đó các tài khoản bị khóa vì lo ngại người dùng bị lừa đảo. Khi được hỏi về cách thanh toán, người đăng nói đã mua máy trực tiếp trên trang Apple bằng thẻ tín dụng American Express, dùng Alipay để đi tàu điện và trả tiền mặt cho các khoản khác.
Tin nhắn được công bố đề cập tài khoản có bốn số cuối 0057, cho biết biện pháp nhằm bảo vệ tiền trong tài khoản và hướng dẫn liên hệ chi nhánh mở tài khoản để biết thêm. Một tin nhắn khác viện dẫn luật chống lừa đảo viễn thông và trên mạng, nhưng không chỉ rõ giao dịch nào làm phát sinh cảnh báo.
Người đăng nói tất cả thẻ ngân hàng đứng tên mình đều bị phong tỏa. Tuy nhiên, Epoch Times lưu ý ảnh tin nhắn công khai chỉ thể hiện một tài khoản tại China Merchants Bank bị hạn chế; tình trạng các tài khoản khác không thể được xác nhận từ những ảnh này.
Lý do một số khách hàng chọn mua máy ở Hong Kong
Một người sửa điện thoại Apple họ Chu nói với Epoch Times rằng khách sang Hong Kong thường quan tâm đến khác biệt tính năng giữa máy bán tại đại lục và Hong Kong, cùng vấn đề lưu trữ dữ liệu cá nhân.
Ông Chu nêu các giới hạn về gọi âm thanh và gọi nhóm FaceTime, khả năng sử dụng tính năng trí tuệ nhân tạo tích hợp ChatGPT, cũng như việc dịch vụ iCloud tại đại lục do một đơn vị ở Quý Châu vận hành. Đây là những lý do được người thợ sửa máy đưa ra để giải thích lựa chọn của khách hàng.
Ở phần bình luận, một số người kể từng phải nộp giấy tờ bảo hiểm xã hội hoặc khiếu nại đến cơ quan quản lý để khôi phục quyền sử dụng tài khoản. Những lời kể này phản ánh trải nghiệm do người dùng tự công bố.
Một người ở Quảng Đông được Epoch Times gọi là David nói tháng 8 ông sang Hong Kong mua hai máy bay không người lái DJI làm quà cho cháu gái ở nước ngoài. Theo lời ông, sau hai lần quẹt thẻ, tài khoản bị khóa. Ông cho rằng việc hạn chế tài khoản tại các ngân hàng đã trở nên nghiêm ngặt hơn.
Người đóng học phí nói tiền sinh hoạt cũng bị giữ lại
Trong trường hợp thứ hai, một người dùng Xiaohongshu kể đã chuyển 1.600 nhân dân tệ đóng học phí cho một khóa đào tạo rồi nhận cuộc gọi từ bộ phận chống lừa đảo. Theo bài đăng, cảnh sát đến nhà, xem và chụp các trang trên điện thoại, tin nhắn cùng nội dung trò chuyện WeChat, thông báo tài khoản nhận tiền bị nghi liên quan lừa đảo.
Người này nói trước khi chuyển khoản đã kiểm tra thông tin doanh nghiệp đào tạo, xem hợp đồng và video liên quan. Tiền được gửi vào tài khoản doanh nghiệp và có hóa đơn sau thanh toán. Người đăng cho rằng khoản học phí là hợp lệ, nhưng sau khi cảnh sát rời đi, thẻ China Merchants Bank vẫn bị hạn chế.
Khi liên hệ cảnh sát, người này được thông báo tài khoản sẽ tự mở lại sau một tháng và trong thời gian đó chỉ nhận được tiền, không chi ra được. Bài đăng kể hai ngày sau có tin nhắn báo gỡ hạn chế nhưng tài khoản lại tiếp tục bị áp dụng biện pháp bảo vệ, trong lúc ngày nhập học đến gần và tiền sinh hoạt còn nằm trong thẻ.
Khó xác định thời điểm khôi phục giao dịch
Một người họ Lưu tại Hà Bắc nói với Epoch Times rằng bạn ông làm kinh doanh từng phải đi từ Nội Mông đến Bảo Định để ký giấy tờ tại ngân hàng sau khi tài khoản bị khóa. Ông bày tỏ lo ngại về mức độ giám sát các giao dịch tiền bạc.
Bài báo ghi nhận các cách xử lý khác nhau mà người dùng kể lại: liên hệ cảnh sát để hỏi thời hạn, nộp tài liệu cho ngân hàng hoặc khiếu nại tới cơ quan quản lý. Các trường hợp được dẫn cho thấy người bị hạn chế tài khoản có thể khó nhận được câu trả lời rõ ràng về lúc nào được sử dụng tiền trở lại.
Theo phần bối cảnh trong bài Epoch Times, luật chống lừa đảo viễn thông và trên mạng cho phép ngân hàng, đơn vị thanh toán xác minh giao dịch, kiểm tra lại danh tính và tùy mức rủi ro mà trì hoãn thanh toán, hạn chế hoặc dừng nghiệp vụ đối với tài khoản bất thường. Bộ Công an Trung Quốc cũng đưa ra ứng dụng Trung tâm Chống lừa đảo Quốc gia năm 2021 với chức năng cảnh báo và tiếp nhận tin báo.
Những phản ứng trên mạng được bài báo dẫn lại đặt câu hỏi về quyền sử dụng tài sản của chủ tài khoản khi một lần thanh toán hay chi tiêu ở ngoài đại lục có thể dẫn tới hạn chế giao dịch. Các trường hợp cá nhân trong bài không phải số liệu thống kê về mức độ phổ biến của tình trạng này.
