Một ủy ban lưỡng đảng của Hạ viện Mỹ ngày 7/10 cáo buộc công ty môi giới trực tuyến Webull trình bày sai về nơi làm việc của nhân viên chủ chốt và cho rằng hoạt động tại Trung Quốc gây rủi ro đối với dữ liệu tài chính của nhà đầu tư Mỹ. Webull bác bỏ kết luận của báo cáo.
Theo The Epoch Times, Ủy ban đặc biệt Hạ viện về cạnh tranh chiến lược giữa Mỹ và Đảng Cộng sản Trung Quốc cho biết luật sư của Webull Financial LLC nói với các nhà điều tra vào tháng 1 và tháng 2/2025 rằng công ty môi giới Mỹ không có văn phòng hoặc nhân viên tại Trung Quốc, và toàn bộ nhân viên của công ty ở Mỹ.
Tuy nhiên, báo cáo của ủy ban cho biết hồ sơ do Cơ quan quản lý ngành tài chính Mỹ (FINRA), tổ chức tự quản của ngành môi giới, cung cấp sau đó xác định 35 người có liên hệ với Webull Financial từ tháng 1/2021 đến tháng 12/2024 khai địa chỉ cư trú ngoài Mỹ hoặc địa điểm văn phòng Webull Financial tại Trung Quốc.
Báo cáo cáo buộc cách xử lý dữ liệu của Webull khiến nhà đầu tư Mỹ đối mặt với rủi ro pháp lý và giám sát từ Trung Quốc; công ty trình bày sai nơi nhân viên chủ chốt làm việc và cách giám sát họ; đồng thời cơ cấu quản trị chịu ảnh hưởng chi phối từ các mối liên hệ với Trung Quốc.
Ủy ban còn cáo buộc các biện pháp kiểm soát tuân thủ yếu hơn những bảo đảm công ty đưa ra, một công ty con nhận tài trợ nhà nước Trung Quốc kèm điều kiện trung thành với ĐCSTQ, và các biện pháp bảo vệ trong thanh toán bù trừ, lưu ký có điểm đáng lo ngại.
Chủ tịch ủy ban John Moolenaar, nghị sĩ Cộng hòa bang Michigan, nói việc sử dụng nhà cung cấp công nghệ tại Trung Quốc đại lục và cơ cấu sở hữu có liên hệ Trung Quốc thiếu minh bạch khiến dữ liệu Webull có nguy cơ tiếp xúc với đối thủ hàng đầu của Mỹ. Nghị sĩ Dân chủ Ro Khanna, thành viên cao cấp của ủy ban, cho rằng Webull cần công khai thẳng thắn về các mối liên hệ với Trung Quốc, thay vì có vẻ tìm cách giảm nhẹ chúng.
Người phát ngôn Webull nói với The Epoch Times ngày 7/10 rằng báo cáo có “những điểm không chính xác đáng kể và các kết luận không có căn cứ”, đồng thời được công bố mà không yêu cầu công ty giải thích.
Webull cho biết đã hợp tác với cuộc điều tra, nhưng hơn 20 tháng không nhận được liên hệ từ ủy ban trước khi báo cáo xuất hiện. Công ty khẳng định hoạt động tại Mỹ đặt ở St. Petersburg, Florida và New York; dữ liệu khách hàng Mỹ được lưu trong nước, còn quyền truy cập thông tin nhạy cảm được kiểm soát từ Mỹ.
Lực lượng nhân sự tại Trung Quốc vẫn lớn
Webull nói với ủy ban rằng công ty từng vận hành một chi nhánh tại Trung Quốc đăng ký với FINRA từ tháng 1/2020 đến tháng 4/2024. Chi nhánh chủ yếu làm dịch vụ khách hàng, một số nhân viên hỗ trợ kỹ thuật qua đêm. Webull cho biết đã chuyển công việc dịch vụ khách hàng về St. Petersburg.
Báo cáo thường niên năm 2024 của Webull Corp. cho thấy công ty con tại Trung Quốc, Hunan Weibu Information Technology Co., có 731 nhân viên, tương đương 61% nhân sự toàn cầu, vào ngày 31/12/2024.
Đến cuối năm 2025, Hunan Weibu có 863 người, chiếm 62% trong tổng số 1.396 nhân viên Webull. Công ty mô tả hoạt động tại Trung Quốc đại lục chỉ giới hạn ở nghiên cứu, phát triển và hỗ trợ kỹ thuật.
Ủy ban nêu các vị trí tại Trung Quốc gồm người phụ trách sản phẩm thanh toán bù trừ và quyết toán, giám đốc tài chính và giám đốc dịch vụ khách hàng. Webull chưa trả lời câu hỏi tiếp theo của The Epoch Times về mối quan hệ giữa phát biểu với Quốc hội rằng nhân viên ở Mỹ và lực lượng nhân sự lớn được công bố tại Hunan Weibu.
Ai có thể tiếp cận dữ liệu khách hàng Mỹ?
Hồ sơ Webull nộp cho Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) nói thông tin nhận dạng cá nhân của khách hàng Webull Financial được lưu trên máy chủ tại Mỹ. Theo công ty, nhân viên ngoài Mỹ không thể tiếp cận thông tin đó nếu không được nhân sự Mỹ cho phép và giám sát.
Ủy ban cho rằng vị trí máy chủ và ai có thể truy cập dữ liệu là hai vấn đề riêng biệt. Báo cáo nói đơn vị Singapore của Webull vận hành nền tảng để khách hàng Mỹ xem tài khoản và đặt lệnh, còn Hunan Weibu phát triển và hỗ trợ công nghệ. Tài liệu quyền riêng tư Webull cũng nêu thông tin cá nhân có thể được các công ty liên kết ngoài Mỹ truy cập để cung cấp dịch vụ.
Ủy ban dẫn thêm tài liệu quyền riêng tư của một công ty liên kết Webull xác định Tencent Cloud là nhà cung cấp lưu trữ. Theo ủy ban, Webull không cung cấp hồ sơ xác định Tencent lưu dữ liệu nào hoặc liệu quyền truy cập liên quan Tencent có tiếp tục hay không. Báo cáo không xác lập rằng giới chức Trung Quốc đã truy cập dữ liệu khách hàng Webull.
Chương trình bảo mật dữ liệu của Bộ Tư pháp Mỹ, có hiệu lực năm 2025, điều chỉnh một số thỏa thuận cho phép công ty tại Trung Quốc hoặc đối tượng khác thuộc phạm vi quy định tiếp cận lượng lớn dữ liệu nhạy cảm của Mỹ. Quy định coi khả năng lấy, đọc, sao chép hoặc xem thông tin từ xa là quyền truy cập.
Một ví dụ trong quy định mô tả công ty Mỹ cung cấp lượng lớn dữ liệu tài chính cá nhân cho công ty con tại quốc gia đáng quan ngại để phát triển phần mềm tài chính. Khi đó, ngoại lệ thông thường dành cho giao dịch nội bộ tập đoàn không áp dụng. Trong ví dụ liên quan, nhân viên thuộc phạm vi điều chỉnh truy cập dữ liệu từ chi nhánh nước ngoài để phát triển phần mềm tham gia giao dịch bị hạn chế.
Ngược lại, quy định nói một số quyền truy cập phục vụ hỗ trợ khách hàng trực tiếp gắn với giao dịch tài chính có thể được miễn trừ. Giao dịch bị hạn chế không mặc nhiên bị cấm: giao dịch vẫn có thể thực hiện nếu đáp ứng yêu cầu bảo mật và các điều kiện áp dụng.
Trả lời bằng văn bản cho The Epoch Times ngày 7/10 về cách chương trình áp dụng đối với dữ liệu tài chính Mỹ có thể được truy cập từ Trung Quốc, Peter Jeydel, đối tác tại hãng luật Troutman Pepper Locke, nói định nghĩa quyền truy cập của chương trình rất rộng, bao gồm truy cập từ xa của đối tượng thuộc phạm vi điều chỉnh vào dữ liệu được bảo vệ.
Theo ông Jeydel, phân biệt giữa phát triển phần mềm, hỗ trợ kỹ thuật và xử lý giao dịch tài chính có thể ảnh hưởng tới việc xác định ngoại lệ. Ngoại lệ thường không áp dụng cho phát triển phần mềm, nhưng tùy chi tiết có thể áp dụng cho hỗ trợ kỹ thuật hoặc xử lý giao dịch tài chính. Bộ Tư pháp từ chối bình luận về Webull.
Webull trực tiếp giữ tiền mặt của khách hàng
Ủy ban nói lo ngại gia tăng sau khi Webull nhận thêm trách nhiệm đối với tiền mặt khách hàng. Trước đây, Webull dựa vào Apex Clearing, một công ty Mỹ bên ngoài, để hoàn tất giao dịch chứng khoán và giữ tài sản khách hàng.
Theo hồ sơ thường niên, Webull hoàn tất chuyển sang cơ chế khác vào tháng 10/2025. Tiền khách hàng hiện được gửi và giữ trực tiếp tại Webull thay vì Apex, trong khi Apex tiếp tục thanh toán bù trừ, quyết toán giao dịch chứng khoán Mỹ và giữ chứng khoán khách hàng.
Ủy ban cho rằng thay đổi này đặt sự phụ thuộc lớn hơn vào kiểm soát nội bộ Webull. Báo cáo dẫn một vụ riêng của SEC tháng 11/2024, khi Webull Financial đồng ý nộp phạt 125.000 USD vì báo cáo không đầy đủ về giao dịch có khả năng đáng ngờ. Công ty dàn xếp mà không thừa nhận hoặc phủ nhận kết luận của SEC; thông cáo SEC ghi nhận sự hợp tác của các công ty trong vụ việc.
Ủy ban khuyến nghị Quốc hội thiết lập biện pháp bảo vệ hồ sơ môi giới trước đối thủ nước ngoài, cấm công ty môi giới cho phép truy cập thông tin nhận dạng khách hàng Mỹ từ các khu vực thuộc đối thủ nước ngoài.
Ủy ban cũng đề xuất yêu cầu mới để cơ quan quản lý Mỹ có thể kiểm tra hoạt động môi giới ở nước ngoài, cùng việc mở rộng đánh giá của Ủy ban Đầu tư nước ngoài tại Mỹ đối với một số công ty môi giới chịu kiểm soát nước ngoài.
Nguồn: The Epoch Times — Arthur Zhang, ngày 8/10/2026.
Đối chiếu: Thông cáo ủy ban Hạ viện ngày 7/10/2026; Thông cáo SEC ngày 22/11/2024.